Uniunea Europeană și statele membre au ajuns la un acord istoric, joi, limitând plățile în numerar la 10.000 de euro pe teritoriul blocului. Această mișcare are ca scop consolidarea reglementărilor privind tranzacțiile financiare în cele 27 de state membre, în încercarea de a detecta și limita tranzacțiile „dubioase”.
Diferențele majore între statele membre ale Uniunii Europene în ceea ce privește limitele plăților în numerar au fost un factor cheie în adoptarea acestui acord. În timp ce unele țări, cum ar fi Franța, au avut deja reglementări stricte privind plățile cash, altele, precum Austria sau Germania, permiteau până acum plăți nelimitate în numerar.
Această măsură face parte dintr-un amplu proiect de lege destinat îmbunătățirii combaterii finanțării terorismului, după doi ani și jumătate de negocieri. Acesta urmează să intre în vigoare în cursul acestui an, având drept obiectiv apropierea și armonizarea reglementărilor disparatate existente în UE pentru a identifica și combate tranzacțiile suspecte.
Ministrul belgian al finanțelor, Vincent Van Peteghem, a subliniat că acordul va împiedica fraudatorii, crima organizată și teroriștii să-și legitimeze profiturile prin intermediul sistemului financiar. Legislația propusă nu vizează doar plățile în numerar, ci și întărește reglementările împotriva spălării banilor și finanțării terorismului pentru bănci, agenții imobiliare și cazinouri.
Una dintre schimbările semnificative este extinderea aplicării acestor reglementări la sectorul activelor cripto, pentru a asigura o trasabilitate mai eficientă a tranzacțiilor. Măsurile vor acoperi și comerțul cu produse de lux, precum metale prețioase, bijuterii, ceasuri, dar și tranzacțiile cu mașini, avioane private și iahturi.
Un aspect interesant este și includerea cluburilor de fotbal profesioniste și a agențiilor lor în acest pachet de măsuri, cu o perioadă de tranziție de cinci ani de la intrarea în vigoare a legii, începând din 2029.
Decembrie 2023 a marcat aprobarea înființării Agenției UE împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, denumită AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Această agenție va avea rolul de a superviza și coordona autoritățile naționale pentru a detecta și combate mai eficient activitățile transfrontaliere suspecte.
Comisarul european pentru servicii financiare, Mairead McGuinness, a salutat această inițiativă ca pe o „etapă importantă în lupta împotriva banilor murdari din UE”. Măsurile adoptate reflectă angajamentul Uniunii Europene de a consolida securitatea financiară și de a combate eficient activitățile ilicite la nivel transfrontalier.